كيف تُنشئ جدول ميزانية شهرية في Excel؟
نبدأ من كشف الحساب البنكي ونبني في 40 دقيقة جدول ميزانية شهرية يحدّث نفسه ويُظهر التجاوزات بالألوان.
الإجابة المختصرة
افتح مصنفًا جديدًا وأنشئ ثلاث أوراق باسم الحركات والفئات والملخص. في ورقة الحركات اكتب العناوين: التاريخ، الشهر، الفئة، الوصف، المبلغ، النوع، ثم اضغط Ctrl+T لتحويلها إلى جدول. أضف قائمة منسدلة لعمود الفئة من البيانات > التحقق من صحة البيانات. في ورقة الملخص اجمع المبالغ حسب الفئة بدالة SUMIFS، ثم لوّن البنود المتجاوزة للميزانية بالأحمر عبر التنسيق الشرطي.
ما تحتاج إليه
خطوة بخطوة
أنشئ الهيكل بثلاث أوراق
افتح Excel واختر مصنفًا فارغًا. انقر بزر الفأرة الأيمن على تبويب الورقة في الأسفل واختر إعادة تسمية وسمّها الحركات، ثم أضف ورقتين بزر علامة الجمع وسمّهما الفئات والملخص. فصل البيانات عن قائمة الفئات عن التقرير يمنع تلف المعادلات في نهاية الشهر.
اكتب صف العناوين
في ورقة الحركات ابدأ من الخلية A1 واكتب بالترتيب: التاريخ، الشهر، الفئة، الوصف، المبلغ، النوع. في عمود النوع ستكتب مصروف أو دخل. ستة عناوين في صف واحد تكفي لكي تعمل عمليات الجدول وPivotTable لاحقًا دون مشاكل.
حوّل النطاق إلى جدول
حدّد النطاق A1:F1 واضغط Ctrl+T، ثم علّم خيار يحتوي جدولي على عناوين واضغط موافق. من تبويب تصميم الجدول اكتب في مربع اسم الجدول كلمة الحركات. بهذا يُضاف كل صف جديد إلى الجدول تلقائيًا ولا تحتاج إلى توسيع نطاقات المعادلات يدويًا.
اربط الفئات بقائمة منسدلة
في ورقة الفئات اكتب في A1 كلمة الفئة، وتحتها من 8 إلى 12 بندًا مثل الإيجار، رسوم الخدمات، البقالة، الفواتير، المواصلات، الصحة، التعليم، الترفيه، التوفير. في ورقة الحركات حدّد العمود C واتبع البيانات > التحقق من صحة البيانات > السماح بـ: قائمة، واكتب في مربع المصدر =الفئات!$A$2:$A$20. هذا يمنع المجاميع الخاطئة الناتجة عن اختلاف الكتابة.
اضبط التاريخ والشهر وتنسيق العملة
حدّد العمود A واختر من الصفحة الرئيسية > مجموعة رقم تنسيق تاريخ قصير، وللعمود E اختر عملة واضبط الرمز والمنازل العشرية على 2. في الخلية B2 اكتب =TEXT([@التاريخ],"mmmm yyyy") لاستخراج اسم الشهر. عمود الشهر هو ما يتيح مقارنة الأشهر جنبًا إلى جنب في ورقة الملخص.
ابنِ المجاميع في ورقة الملخص
في ورقة الملخص اكتب أسماء الفئات نزولًا من A2، وأسماء الأشهر مثل يناير 2025 يمينًا من B1. في B2 اكتب =SUMIFS(الحركات[المبلغ],الحركات[الفئة],$A2,الحركات[الشهر],B$1) ثم اسحبها يمينًا وأسفل. أضف عمودًا تكتب فيه هدف الميزانية يدويًا، وعمودًا للانحراف بمعادلة الفرق بين الفعلي والهدف.
لوّن البنود المتجاوزة
حدّد عمود الانحراف واتبع الصفحة الرئيسية > تنسيق شرطي > قواعد تمييز الخلايا > أكبر من، واكتب القيمة 0 واختر تعبئة حمراء فاتحة. أضف من القائمة نفسها قاعدة أصغر من بتعبئة خضراء للبنود التي بقيت تحت الهدف. بهذا ترى مواضع التجاوز في نهاية الشهر بنظرة واحدة.
ثبّت الصف واحفظ وانسخ احتياطيًا
في ورقة الحركات حدّد الخلية A2 واتبع عرض > تجميد الأجزاء > تجميد الصف العلوي. ثم من ملف > حفظ باسم احفظ الملف في OneDrive أو مجلد المستندات باسم Butce-2025.xlsx. اجعل من عادتك تنزيل كشف الحساب في الأسبوع الأول من كل شهر ولصق الصفوف الجديدة أسفل الجدول.
نصائح
انتبه
أكثر خطأ شائع هو كتابة أسماء الفئات يدويًا في كل صف. فرق حرف واحد أو مسافة زائدة في الاسم يجعل Excel يعدّه فئة مختلفة، فتنقص المجاميع بصمت دون أي رسالة خطأ. لا تبدأ إدخال البيانات قبل إعداد قائمة التحقق من صحة البيانات، واحفظ الملف بصيغة .xlsx لأن الحفظ بصيغة CSV يمحو المعادلات والتنسيقات.
أسئلة شائعة
+لا أملك Excel، كيف أنجز هذا مجانًا؟
سجّل الدخول بحساب Microsoft على موقع office.com واستخدم Excel للويب مجانًا؛ إذ يعمل فيه Ctrl+T والتحقق من صحة البيانات ودالة SUMIFS. المنطق نفسه ينطبق على Google Sheets مع فروق بسيطة في أسماء القوائم.
+أستخدم الفاصلة أم الفاصلة المنقوطة في المعادلات؟
يعتمد ذلك على إعدادات المنطقة في نظامك: بالإعداد الإنجليزي أو الأمريكي الفاصل بين الوسائط فاصلة، وفي كثير من الإعدادات الأوروبية والتركية يكون فاصلة منقوطة. إذا رفض Excel المعادلة، جرّب الفاصل الآخر.
+كيف أسجّل أقساط بطاقة الائتمان؟
لا تُدخل القسط كمبلغ واحد، بل أضف صفًا مستقلًا بقيمة ما تدفعه كل شهر واكتب في عمود الوصف ملاحظة مثل 3/12. بهذا يطابق التدفق النقدي الشهري واقعك الفعلي.
+هل يتباطأ الملف مع كبر الجدول؟
لا مشكلة حتى عدة آلاف من الصفوف. اكتب معادلات SUMIFS في الخلايا التي تستخدمها فقط لا في العمود بكامله، وافتح ملفًا مستقلًا لكل سنة.
+كيف أدرج التضخم في أهداف الميزانية؟
بدلًا من كتابة الهدف كقيمة ثابتة، اضرب هدف الشهر السابق في خلية نسبة الزيادة، مثل =C2*(1+$H$1). اكتب نسبة الزيادة الشهرية المتوقعة في H1 لتحدّث كل الأهداف من مكان واحد.
المصادر والتحقق
آخر تحقق: 15 سبتمبر 2026. أخبرنا. أسماء الدوال في نسخة Excel العربية تظل بالإنجليزية مثل SUMIFS وTEXT، أما فاصل الوسائط ورمز العملة فيتغيران حسب إعدادات المنطقة في نظام التشغيل.
هذا المحتوى لأغراض المعلومات؛ في المعاملات الرسمية تُعتمد إعلانات الجهة المعنية الحالية. التفاصيل: إخلاء المسؤولية.