Wie erstellt man eine monatliche Budgettabelle in Excel?
Vom Kontoauszug zur Budgettabelle in 40 Minuten: Sie rechnet sich selbst fort und zeigt Abweichungen farbig an.
Kurze Antwort
Drei Blätter anlegen: Buchungen, Kategorien, Übersicht. In Buchungen die Spalten Datum, Monat, Kategorie, Beschreibung, Betrag anlegen und mit Strg+T in eine Tabelle umwandeln. Für die Spalte Kategorie über Daten > Datenüberprüfung eine Dropdownliste einrichten. In der Übersicht mit SUMMEWENNS je Kategorie summieren und Überschreitungen per bedingter Formatierung rot färben.
Das brauchst du
Schritt für Schritt
Gerüst aus drei Blättern anlegen
Excel starten und Leere Arbeitsmappe wählen. Unten mit der rechten Maustaste auf das Blattregister klicken, Umbenennen wählen und den Namen Buchungen eintragen. Über das Plus-Symbol zwei weitere Blätter mit den Namen Kategorien und Uebersicht anlegen. Die Trennung von Daten, Kategorieliste und Bericht verhindert, dass Formeln am Monatsende ins Rutschen kommen.
Kopfzeile schreiben
Im Blatt Buchungen ab Zelle A1 nacheinander Datum, Monat, Kategorie, Beschreibung, Betrag und Art eintragen. In die Spalte Art kommt später Ausgabe oder Einnahme. Sechs Überschriften in einer einzigen Zeile genügen, damit Tabellenfunktionen und PivotTables später problemlos arbeiten.
Bereich in eine Tabelle umwandeln
Den Bereich A1:F1 markieren und Strg+T drücken, das Kästchen Meine Tabelle hat Überschriften aktivieren und mit OK bestätigen. Auf der Registerkarte Tabellenentwurf im Feld Tabellenname den Namen Buchungen eintragen. So wächst die Tabelle mit jeder neuen Zeile mit und Sie müssen Formelbereiche nie manuell erweitern.
Kategorieliste als Dropdown verknüpfen
In Zelle A1 des Blatts Kategorien das Wort Kategorie schreiben und darunter 8 bis 12 Posten wie Miete, Nebenkosten, Lebensmittel, Strom, Mobilität, Gesundheit, Bildung, Freizeit, Sparen erfassen. In Buchungen die Spalte C markieren und Daten > Datenüberprüfung > Zulassen: Liste öffnen, als Quelle =Kategorien!$A$2:$A$20 eintragen. Das verhindert falsche Summen durch Schreibvarianten.
Datum, Monat und Währung formatieren
Spalte A markieren und unter Start > Zahl das Format Datum kurz wählen, für Spalte E das Format Währung mit Euro-Symbol und zwei Dezimalstellen. In B2 die Formel =TEXT([@Datum];"MMMM JJJJ") eintragen; im deutschen Excel ist das Semikolon das Argumenttrennzeichen. Die Monatsspalte erlaubt später den Vergleich der Monate nebeneinander.
Summen in der Übersicht aufbauen
Im Blatt Uebersicht ab A2 nach unten die Kategorienamen eintragen, ab B1 nach rechts die Monate wie Januar 2025. In B2 die Formel =SUMMEWENNS(Buchungen[Betrag];Buchungen[Kategorie];$A2;Buchungen[Monat];B$1) schreiben und nach rechts sowie nach unten ziehen. Daneben eine Spalte mit dem Monatsziel von Hand füllen und die Abweichung als =B2-Zielzelle berechnen.
Überschreitungen farbig markieren
Die Abweichungsspalte markieren und Start > Bedingte Formatierung > Regeln zum Hervorheben von Zellen > Größer als wählen, als Wert 0 eintragen und Hellrote Füllung bestätigen. Für Werte unter dem Ziel über dieselbe Liste die Regel Kleiner als mit grüner Füllung ergänzen. So sehen Sie am Monatsende auf einen Blick, wo das Budget gerissen ist.
Fixieren, speichern und sichern
Im Blatt Buchungen Zelle A2 markieren und Ansicht > Fenster einfrieren > Oberste Zeile einfrieren wählen. Danach über Datei > Speichern unter die Datei als Budget-2025.xlsx in OneDrive oder im Ordner Dokumente ablegen. Machen Sie es zur Gewohnheit, in der ersten Woche jedes Monats den Auszug zu laden und die neuen Zeilen unten anzufügen.
Tipps
Achtung
Häufigster Fehler: Kategorienamen in jede Zeile per Hand tippen. Ein Leerzeichen am Ende oder eine abweichende Schreibweise erzeugt eine zweite Kategorie, und die Summen fallen still zu niedrig aus. Richten Sie die Datenüberprüfung ein, bevor Sie Buchungen erfassen. Speichern Sie außerdem als .xlsx, denn CSV löscht Formeln und Formate.
Häufige Fragen
+Ich habe kein Excel, wie geht es kostenlos?
Melden Sie sich auf office.com mit einem Microsoft-Konto an und nutzen Sie Excel für das Web gratis. Strg+T, Datenüberprüfung und SUMMEWENNS funktionieren dort ebenfalls; in Google Tabellen gilt die gleiche Logik, nur mit englischen Funktionsnamen.
+Komma oder Semikolon in den Formeln?
Im deutschen Excel mit deutscher Windows-Regionseinstellung ist das Semikolon das Argumenttrennzeichen und das Komma das Dezimaltrennzeichen. In der englischen Version oder bei US-Regionseinstellung wird das Komma zum Trenner.
+Wie erfasse ich Ratenzahlungen der Kreditkarte?
Nicht die gesamte Summe auf einmal, sondern jeden Monat den tatsächlich gezahlten Betrag als eigene Zeile eintragen und in der Beschreibung etwa 3/12 notieren. So entspricht der monatliche Abfluss der Realität.
+Wird die Tabelle mit der Zeit langsam?
Bis zu einigen tausend Zeilen ist das kein Problem. Schreiben Sie die SUMMEWENNS-Formeln nur in die genutzten Zellen statt in ganze Spalten und legen Sie für jedes Jahr eine eigene Datei an.
+Wie bringe ich die Inflation ins Budget?
Statt das Ziel fest einzutippen, multiplizieren Sie das Ziel des Vormonats mit einer Ratenzelle, zum Beispiel =C2*(1+$H$1). In H1 tragen Sie die erwartete monatliche Steigerung ein und pflegen sie an einer einzigen Stelle.
Quellen und Prüfung
Zuletzt geprüft: 15. September 2026. sag uns Bescheid. Menü- und Funktionsnamen beziehen sich auf die deutsche Excel-Oberfläche; als Argumenttrennzeichen wird das Semikolon verwendet und als Währung der Euro.
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