¿Cómo crear una tabla de presupuesto mensual en Excel?
Partimos del extracto bancario y montamos en 40 minutos un presupuesto mensual que se actualiza solo y marca las desviaciones con color.
Respuesta corta
Abre un libro nuevo con tres hojas: Movimientos, Categorias y Resumen. En Movimientos escribe Fecha, Mes, Categoría, Descripción, Importe y Tipo y pulsa Ctrl+T. Añade una lista desplegable en la columna Categoría con Datos > Validación de datos. En Resumen suma por categoría con SUMAR.SI.CONJUNTO y pinta en rojo lo que supere el objetivo con Formato condicional.
Lo que necesitas
Paso a paso
Crea el esqueleto de tres hojas
Abre Excel y elige Libro en blanco. Haz clic derecho en la pestaña de abajo, pulsa Cambiar nombre y escribe Movimientos; con el botón más añade dos hojas llamadas Categorias y Resumen. Separar los datos, la lista de categorías y el informe evita que las fórmulas se rompan a fin de mes.
Escribe la fila de encabezados
En la hoja Movimientos, empezando en A1, escribe en orden Fecha, Mes, Categoría, Descripción, Importe y Tipo. En la columna Tipo anotarás Gasto o Ingreso. Con estos seis encabezados en una sola fila basta para que la tabla y las tablas dinámicas funcionen sin problemas.
Convierte el rango en tabla
Selecciona A1:F1, pulsa Ctrl+T, marca la casilla La tabla tiene encabezados y acepta. En la pestaña Diseño de tabla escribe Movimientos en el cuadro Nombre de la tabla. Así cada fila nueva se suma sola a la tabla y no tienes que ampliar los rangos de las fórmulas a mano.
Conecta las categorías a un desplegable
En Categorias!A1 escribe Categoría y debajo entre 8 y 12 partidas: Alquiler, Comunidad, Alimentación, Facturas, Transporte, Salud, Educación, Ocio, Ahorro. En Movimientos selecciona la columna C y ve a Datos > Validación de datos > Permitir: Lista, con Origen =Categorias!$A$2:$A$20. Esto evita totales erróneos por diferencias de escritura.
Ajusta fecha, mes y moneda
Selecciona la columna A y aplica Inicio > Número > Fecha corta; para la columna E elige Moneda con dos decimales y el símbolo que uses. En B2 escribe =TEXTO([@Fecha];"mmmm aaaa"). La columna Mes es la que te permite comparar meses uno al lado del otro en el resumen.
Monta los totales en Resumen
En Resumen escribe las categorías desde A2 hacia abajo y los meses (enero 2025, febrero 2025) desde B1 hacia la derecha. En B2 pon =SUMAR.SI.CONJUNTO(Movimientos[Importe];Movimientos[Categoría];$A2;Movimientos[Mes];B$1) y arrastra a la derecha y hacia abajo. Añade una columna con tu objetivo mensual y otra de desviación con =B2-objetivo.
Colorea las partidas pasadas de objetivo
Selecciona la columna de desviación y ve a Inicio > Formato condicional > Reglas para resaltar celdas > Es mayor que; escribe 0 y elige Relleno rojo claro. Repite con Es menor que y relleno verde para lo que quede por debajo del objetivo. A fin de mes verás dónde te pasaste sin leer cifra por cifra.
Inmoviliza, guarda y respalda
En Movimientos selecciona A2 y usa Vista > Inmovilizar > Inmovilizar fila superior. Después ve a Archivo > Guardar como y guarda en OneDrive o Documentos con el nombre Presupuesto-2025.xlsx. Convierte en hábito descargar el extracto la primera semana de cada mes y pegar las filas nuevas al final de la tabla.
Consejos
Atención
El error más común es teclear el nombre de la categoría en cada fila. Alimentación y Alimentacion cuentan como dos categorías distintas y los totales salen incompletos sin avisar. No empieces a meter datos antes de crear la lista de Validación de datos, y guarda siempre en .xlsx: el formato CSV borra fórmulas y formatos.
Preguntas frecuentes
+No tengo Excel, ¿cómo lo hago gratis?
Entra en office.com con una cuenta Microsoft y usa Excel para la web sin coste. Ctrl+T, Validación de datos y SUMAR.SI.CONJUNTO funcionan ahí; en Google Sheets la lógica es la misma, pero los nombres de función están en inglés.
+¿Uso coma o punto y coma en las fórmulas?
Con Windows y Excel en español de España el separador de argumentos es el punto y coma y el decimal es la coma. En configuraciones regionales de América o en inglés se usa la coma como separador de argumentos.
+¿Cómo anoto los pagos a plazos de la tarjeta?
No metas el importe completo de una vez: crea una fila por cada mes con la cuota que pagas y anota en Descripción algo como 3/12. Así tu salida de caja mensual refleja la realidad.
+¿Se vuelve lento el archivo cuando crece la tabla?
Hasta unos miles de filas no hay problema. Escribe las fórmulas SUMAR.SI.CONJUNTO solo en las celdas que uses, no en la columna entera, y abre un archivo nuevo por cada año.
+¿Cómo reflejo la inflación en el presupuesto?
En lugar de teclear el objetivo fijo, multiplica el objetivo del mes anterior por una celda de tasa, por ejemplo =C2*(1+$H$1). Pon en H1 la subida mensual que esperas y la actualizas desde un solo sitio.
Fuentes y verificación
Última verificación: 15 de septiembre de 2026. avísanos. Los nombres de menús y funciones corresponden a Excel en español. El separador de argumentos es el punto y coma en configuración regional de España; si tu Excel usa la configuración de América o de EE. UU., sustitúyelo por la coma.
Este contenido es informativo; en trámites prevalecen los avisos oficiales del organismo correspondiente. Detalles: aviso de responsabilidad.