Como montar uma planilha de orçamento mensal no Excel?
Do extrato bancário até uma planilha de orçamento que se atualiza sozinha e mostra o desvio em cores, em cerca de 40 minutos.
Resposta curta
Crie três planilhas na pasta de trabalho: Movimentos, Categorias e Resumo. Em Movimentos escreva os títulos Data, Mês, Categoria, Descrição, Valor e Tipo e converta o intervalo em tabela com Ctrl+L. Ligue a coluna Categoria a uma lista em Dados > Validação de Dados. No Resumo, some por categoria com SOMASES e pinte de vermelho os itens acima da meta com Formatação Condicional.
O que você precisa
Passo a passo
Monte a estrutura de três planilhas
Abra o Excel e escolha Pasta de trabalho em branco. Clique com o botão direito na guia da planilha, use Renomear e chame-a de Movimentos; com o botão de mais, crie outras duas chamadas Categorias e Resumo. Separar os dados, a lista de categorias e o relatório evita que as fórmulas quebrem no fim do mês.
Escreva a linha de títulos
Na planilha Movimentos, começando em A1, digite nesta ordem: Data, Mês, Categoria, Descrição, Valor e Tipo. Na coluna Tipo você vai lançar Despesa ou Receita. Esses seis títulos em uma única linha bastam para que a tabela e a Tabela Dinâmica funcionem sem ajustes depois.
Converta os dados em tabela
Selecione A1:F1 e pressione Ctrl+L (o atalho de tabela na versão em português), marque a caixa Minha tabela tem cabeçalhos e clique em OK. Na guia Design da Tabela, digite Movimentos no campo Nome da Tabela. Assim cada linha nova entra na tabela automaticamente e você não precisa esticar os intervalos das fórmulas à mão.
Ligue a lista de categorias a um menu suspenso
Em Categorias, escreva Categoria em A1 e abaixo liste de 8 a 12 itens, como Aluguel, Condomínio, Mercado, Contas, Transporte, Saúde, Educação, Lazer e Poupança. Volte a Movimentos, selecione a coluna C e siga Dados > Validação de Dados > Permitir: Lista, digitando =Categorias!$A$2:$A$20 em Fonte. Isso elimina os totais errados causados por diferenças de digitação.
Ajuste data, mês e formato de moeda
Selecione a coluna A e escolha Data Abreviada no grupo Número da guia Página Inicial; na coluna E escolha Moeda, defina o símbolo da sua moeda e deixe duas casas decimais. Em B2 digite =TEXTO([@Data];"mmm aaaa"), lembrando que o separador de argumentos na versão em português é o ponto e vírgula. A coluna Mês é o que permite comparar meses lado a lado no resumo.
Crie os totais na planilha Resumo
Em Resumo, liste as categorias de A2 para baixo e os meses de B1 para a direita, no formato jan 2025. Em B2 digite =SOMASES(Movimentos[Valor];Movimentos[Categoria];$A2;Movimentos[Mês];B$1) e arraste para a direita e para baixo. Reserve uma coluna para a meta mensal digitada à mão e outra para o desvio, com uma fórmula do tipo =B2-meta.
Pinte os itens que estouraram a meta
Selecione a coluna de desvio e siga Página Inicial > Formatação Condicional > Regras de Realce das Células > É Maior do Que, informe 0 e escolha Preenchimento Vermelho Claro. Repita com a regra É Menor do Que e preenchimento verde para o que ficou abaixo da meta. No fim do mês você vê onde estourou sem ler número por número.
Congele, salve e faça backup
Em Movimentos, selecione A2 e use Exibir > Congelar Painéis > Congelar Linha Superior. Depois vá em Arquivo > Salvar como e guarde no OneDrive ou na pasta Documentos com o nome Orcamento-2025.xlsx. Crie o hábito de baixar o extrato na primeira semana de cada mês e colar as linhas novas no fim da tabela.
Dicas
Atenção
O erro mais comum é digitar o nome da categoria linha por linha. Maiúsculas e espaços no fim não atrapalham o SOMASES, mas Transporte e Trasporte contam como categorias diferentes e os totais ficam silenciosamente incompletos. Não comece a lançar dados antes de criar a Validação de Dados, e salve sempre em .xlsx: o formato CSV apaga fórmulas e formatação.
Perguntas frequentes
+Não tenho o Excel, como faço de graça?
Entre em office.com com uma conta Microsoft e use o Excel para a web sem custo. Ctrl+L, Validação de Dados e SOMASES funcionam lá também. No Google Sheets a lógica é a mesma, mas os nomes das funções seguem o inglês.
+Devo usar vírgula ou ponto e vírgula nas fórmulas?
No Excel em português, com região configurada para Brasil ou Portugal, o separador de argumentos é o ponto e vírgula e o separador decimal é a vírgula. Em versões em inglês ou com região dos EUA, usa-se a vírgula.
+Como registro compras parceladas no cartão?
Lance uma linha por mês, com o valor da parcela e não o total, e anote algo como 3/12 na coluna Descrição. Assim a saída de caixa mensal reflete a realidade.
+A planilha fica lenta quando cresce?
Até alguns milhares de linhas não há problema. Escreva as fórmulas SOMASES apenas nas células usadas, e não na coluna inteira, e abra um arquivo novo para cada ano.
+Como incluo a inflação no orçamento?
Em vez de digitar a meta fixa, multiplique a meta do mês anterior por uma célula de taxa, por exemplo =C2*(1+$H$1). Coloque em H1 o aumento mensal esperado e atualize tudo de um só lugar.
Fontes e verificação
Última verificação: 15 de setembro de 2026. avise a gente. Nomes de menus, funções e atalhos seguem o Excel em português (SOMASES, TEXTO, Ctrl+L para tabela) e o ponto e vírgula como separador de argumentos.
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