Как составить таблицу месячного бюджета в Excel?
Начинаем с банковской выписки и за 40 минут собираем бюджет, который считает сам и подсвечивает перерасход цветом.
Короткий ответ
Создайте книгу с тремя листами: Операции, Категории, Свод. На листе Операции задайте заголовки Дата, Месяц, Категория, Описание, Сумма, Тип и нажмите Ctrl+T. В столбец Категория добавьте выпадающий список через Данные > Проверка данных. На листе Свод считайте суммы функцией СУММЕСЛИМН, а перерасход выделяйте Условным форматированием в красный.
Что понадобится
Шаг за шагом
Создайте каркас из трёх листов
Откройте Excel и выберите Пустая книга. Щёлкните правой кнопкой по ярлычку листа внизу, выберите Переименовать и задайте имя Операции. Кнопкой плюс добавьте ещё два листа с именами Категории и Свод. Разделение данных, списка категорий и отчёта не даст формулам развалиться в конце месяца.
Напишите строку заголовков
На листе Операции начиная с ячейки A1 введите по порядку: Дата, Месяц, Категория, Описание, Сумма, Тип. В столбце Тип вы будете указывать Расход или Доход. Шести заголовков в одной строке достаточно, чтобы таблица и сводные отчёты работали без сбоев.
Превратите диапазон в таблицу
Выделите A1:F1 и нажмите Ctrl+T, отметьте флажок Таблица с заголовками и нажмите OK. На вкладке Конструктор таблиц в поле Имя таблицы впишите Операции. Теперь каждая новая строка автоматически войдёт в таблицу, и диапазоны формул не придётся расширять вручную.
Привяжите категории к выпадающему списку
На листе Категории в A1 напишите Категория, а ниже введите 8-12 пунктов: Аренда, Коммунальные, Продукты, Связь, Транспорт, Здоровье, Образование, Развлечения, Накопления. На листе Операции выделите столбец C и пройдите Данные > Проверка данных > Тип данных: Список, в поле Источник впишите =Категории!$A$2:$A$20. Это исключит ошибки из-за разного написания.
Настройте дату, месяц и денежный формат
Выделите столбец A и на вкладке Главная в группе Число выберите Краткий формат даты, для столбца E выберите Денежный, поставьте нужный символ валюты и оставьте два знака после запятой. В ячейку B2 введите =ТЕКСТ([@Дата];"ММММ ГГГГ"). Столбец Месяц позволит сравнивать месяцы рядом в сводной таблице.
Соберите итоги на листе Свод
На листе Свод вниз от A2 перечислите категории, а вправо от B1 — месяцы, например Январь 2025. В B2 введите =СУММЕСЛИМН(Операции[Сумма];Операции[Категория];$A2;Операции[Месяц];B$1) и протяните вправо и вниз. В отдельный столбец вручную впишите план на месяц, а рядом добавьте формулу отклонения =B2-план.
Подсветите перерасход цветом
Выделите столбец отклонения и пройдите Главная > Условное форматирование > Правила выделения ячеек > Больше. Введите значение 0 и выберите Светло-красную заливку. Для экономии добавьте правило Меньше с зелёной заливкой. Так вы увидите проблемные статьи, не вчитываясь в цифры.
Закрепите, сохраните и сделайте копию
На листе Операции выберите ячейку A2 и примените Вид > Закрепить области > Закрепить верхнюю строку. Затем через Файл > Сохранить как положите файл в OneDrive или папку Документы под именем Budget-2025.xlsx. Возьмите в привычку в первую неделю месяца скачивать выписку и вставлять новые строки внизу таблицы.
Советы
Внимание
Самая частая ошибка — вписывать названия категорий вручную в каждой строке. Регистр и лишний пробел на итоги почти не влияют, но Транспорт и Транспорт с опечаткой считаются разными позициями, и суммы тихо занижаются. Не начинайте ввод данных, пока не настроили Проверку данных. И сохраняйте файл именно в .xlsx: формат CSV удаляет формулы и форматирование.
Частые вопросы
+У меня нет Excel, как сделать это бесплатно?
Зайдите на office.com с учётной записью Microsoft и работайте в бесплатном Excel для веба: Ctrl+T, Проверка данных и СУММЕСЛИМН там доступны. В Google Таблицах логика та же, но имена функций английские.
+В формулах ставить запятую или точку с запятой?
В русской локали Windows и Excel разделителем аргументов служит точка с запятой, а десятичным разделителем — запятая. Если региональные настройки американские, аргументы разделяются запятой.
+Как учитывать рассрочку по кредитной карте?
Вносите не всю сумму сразу, а отдельную строку на фактический платёж каждого месяца, добавляя в Описание пометку вида 3/12. Тогда месячный отток денег совпадёт с реальностью.
+Таблица будет тормозить, когда разрастётся?
До нескольких тысяч строк проблем не будет. Пишите СУММЕСЛИМН только в используемые ячейки, а не на весь столбец, и создавайте отдельный файл на каждый год.
+Как заложить в бюджет инфляцию?
Вместо фиксированного плана умножайте план прошлого месяца на ячейку с коэффициентом, например =C2*(1+$H$1). В H1 укажите ожидаемый месячный рост и обновляйте его в одном месте.
Источники и проверка
Последняя проверка: 15 сентября 2026 г.. сообщите нам. Названия функций и пунктов меню даны для русской версии Excel; в англоязычной это SUMIFS, TEXT и Data Validation.
Этот материал носит справочный характер; в вопросах госуслуг приоритет за актуальными сообщениями учреждения. Подробнее: отказ от ответственности.