Comment créer un tableau de budget mensuel dans Excel ?
Partez de votre relevé bancaire et montez en 40 minutes un budget mensuel qui se met à jour seul et signale les écarts en couleur.
Réponse courte
Créez trois feuilles : Transactions, Catégories et Synthèse. En A1 de Transactions, saisissez Date, Mois, Catégorie, Libellé, Montant, Type, puis Ctrl+T pour convertir en tableau. Ajoutez une liste déroulante sur Catégorie via Données > Validation des données. Dans Synthèse, totalisez avec SOMME.SI.ENS et colorez les dépassements avec la Mise en forme conditionnelle.
Ce qu’il te faut
Étape par étape
Créez le squelette à trois feuilles
Ouvrez Excel et choisissez Nouveau classeur vide. Faites un clic droit sur l'onglet en bas, choisissez Renommer et tapez Transactions, puis ajoutez deux feuilles avec le bouton plus et nommez-les Categories et Synthese. Séparer les données, la liste des catégories et le rapport évite que les formules cassent en fin de mois.
Écrivez la ligne d'en-têtes
Dans la feuille Transactions, à partir de A1, saisissez dans l'ordre Date, Mois, Catégorie, Libellé, Montant, Type. La colonne Type recevra Dépense ou Revenu. Ces six en-têtes sur une seule ligne suffisent pour que le tableau et le tableau croisé dynamique fonctionnent sans accroc.
Convertissez les données en tableau
Sélectionnez la plage A1:F1 et appuyez sur Ctrl+T, cochez Mon tableau comporte des en-têtes puis validez avec OK. Dans l'onglet Création de tableau, tapez Transactions dans la zone Nom du tableau. Chaque nouvelle ligne rejoint alors le tableau automatiquement, sans étendre les plages à la main.
Reliez les catégories à une liste déroulante
En A1 de la feuille Categories, écrivez Catégorie et listez en dessous 8 à 12 postes : Loyer, Charges, Courses, Factures, Transport, Santé, Éducation, Loisirs, Épargne. Dans Transactions, sélectionnez la colonne C puis Données > Validation des données > Autoriser : Liste, et dans Source tapez =Categories!$A$2:$A$20. Les fautes de frappe ne fausseront plus les totaux.
Réglez la date, le mois et la monnaie
Sélectionnez la colonne A et appliquez Accueil > groupe Nombre > Date courte, puis la colonne E avec Monétaire, symbole €, deux décimales. En B2, saisissez =TEXTE([@Date];"mmmm aaaa") ; en Excel français, le séparateur d'arguments est le point-virgule. Cette colonne Mois permet de comparer les mois côte à côte dans la synthèse.
Montez les totaux dans la Synthèse
Dans la feuille Synthese, listez les catégories à partir de A2 et les mois vers la droite depuis B1, par exemple janvier 2025. En B2, tapez =SOMME.SI.ENS(Transactions[Montant];Transactions[Catégorie];$A2;Transactions[Mois];B$1) puis recopiez vers la droite et vers le bas. Saisissez votre objectif mensuel dans une colonne dédiée et calculez l'écart avec une simple soustraction.
Colorez les postes en dépassement
Sélectionnez la colonne des écarts, puis Accueil > Mise en forme conditionnelle > Règles de mise en surbrillance des cellules > Supérieur à, entrez 0 et choisissez Remplissage rouge clair. Ajoutez une règle Inférieur à avec un remplissage vert pour les postes sous l'objectif. Vous repérez ainsi les débordements d'un simple coup d'œil.
Figez, enregistrez et sauvegardez
Dans Transactions, placez-vous en A2 et choisissez Affichage > Figer les volets > Figer la ligne supérieure. Puis Fichier > Enregistrer sous, vers OneDrive ou Documents, sous le nom Budget-2025.xlsx. Prenez l'habitude, la première semaine de chaque mois, de télécharger le relevé et de coller les nouvelles lignes sous le tableau.
Astuces
Attention
L'erreur la plus fréquente : taper les noms de catégories à la main. « Transport » et « transport » restent équivalents pour SOMME.SI.ENS, mais une faute ou un espace final crée une catégorie distincte et les totaux tombent faux sans aucune alerte. Installez la validation des données avant toute saisie et enregistrez en .xlsx : le format CSV efface formules et mises en forme.
Questions fréquentes
+Je n'ai pas Excel, comment faire gratuitement ?
Connectez-vous sur office.com avec un compte Microsoft et utilisez Excel pour le web, gratuitement. Ctrl+T, la validation des données et SOMME.SI.ENS y fonctionnent ; Google Sheets suit la même logique avec des noms de fonctions anglais.
+Faut-il une virgule ou un point-virgule dans les formules ?
Sous Windows et Excel en français, le séparateur d'arguments est le point-virgule et le séparateur décimal la virgule. En version anglaise ou avec des paramètres régionaux américains, on utilise la virgule.
+Comment saisir les paiements en plusieurs fois ?
N'entrez pas le montant total d'un coup : créez une ligne par mois avec la mensualité réellement payée et notez par exemple 3/12 dans la colonne Libellé. Votre sortie de trésorerie mensuelle reste ainsi juste.
+Le fichier ralentit-il quand le tableau grossit ?
Jusqu'à quelques milliers de lignes, aucun souci. Limitez les formules SOMME.SI.ENS aux cellules réellement utilisées plutôt qu'à la colonne entière, et créez un fichier distinct par année.
+Comment intégrer l'inflation au budget ?
Au lieu de figer les objectifs, multipliez celui du mois précédent par une cellule de taux, par exemple =C2*(1+$H$1). Saisissez en H1 la hausse mensuelle attendue et vous mettez tout à jour depuis un seul endroit.
Sources et vérification
Dernière vérification : 15 septembre 2026. préviens-nous. Instructions basées sur Excel en français : SOMME.SI.ENS, TEXTE et point-virgule comme séparateur d'arguments. En version anglaise, utilisez SUMIFS, TEXT et la virgule.
Ce contenu est informatif ; pour les démarches, les annonces officielles de l’organisme concerné priment. Détails : clause de non-responsabilité.